Op je beleggingen maak je winst of verlies. De waarde van je beleggingen gaat hierdoor continu op en neer. Dit betekent dat ook de procentuele verhouding tussen de beleggingssoorten steeds verandert.
Stel bijvoorbeeld dat je met 30% van je inleg in aandelen/vastgoed zit, en dat je daarop enorme winst (of enorm verlies) maakt. Dan verschuift ook het evenwicht in je beleggingsmix. Je zit nu niet meer, zoals de bedoeling was, met ‘slechts’ 30% in aandelen/vastgoed maar voor wel 90% (bij extreme winst) of voor nog maar 3% (bij extreem verlies).
Aegon tempert dit soort schommelingen door de beleggingspercentages steeds te herstellen naar de bedoelde verhoudingen, passend bij jouw risicoprofiel.
Dit herstelproces noemt Aegon ‘herbalanceren’ waarvoor participaties moeten worden verkocht en aangekocht.
Hiervoor worden geen kosten in rekening worden gebracht.